استراتيجية التنويع:

من اهم مايجب معرفته لرجال الاعمال

في الاستثمار العقاري تختلف الفرص من حيث العائد والخطورة ففي بعض الدول يوجد عائد عقاري مرتفع جدا قد يصل الارتفاع في قيمة العقار الي ٢٠٠ ٪‏ خلال سنتين او ثلاث سنوات.

لاكن بالمقابل يوجد خطورة في عدم استقرار السوق و عدم وجود بنية تحتية كافية لاستمرار النمو في المستقبل .

بالمقارنة مع دول اخرى ، توجد فرص استثمارية رائعة ذات عائد سنوي يصل الي ٣-٤٪‏ فقط وبالمقابل لاتوجد خطورة فالسوق هناك يمتاز بالاستقرار و البنية التحتية قوية التي تساعد على نمو منتظم في المستقبل لعشرات السنين.

يوجد ايضا عوامل اخرى تاثر على خطورة الاستثمار منها النمو السريع و الإقبال المرتفع على السوق بدون قوانين حكومية للسيطرة على عملية البيع والشراء و ذلك يودي الي نزول شديد في العقار في حالة حدوث أزمات اقتصادية كما كان الامر في دبي و نيويورك عام ٢٠٠٨.

مع الانفتاح الاقتصادي العالمي اصبح من الازم على كل رجل اعمال محنك ان يطبق استراتيجية لإدارة الخطورة والوصول لافضل عائد مع اقل المخاطر

سوف نتعرف في هذا المقال على استراتيجية التنويع وكيفية تطبيقها وأهم مزاياها.

ما هي استراتجية التنويع ؟

استراتيجية التنويع هي استراتيجية للتحكم و تقليل الخطورة في الاستثمارات وذلك عن طريق خلط العديد من الاستثمارات المختلفة.

الفكرة الاساسية من استراتيجية التنويع هي الاستثمار في أسواق مختلفة للحصول على افضل عائد ربحي مع التعرض لاقل قدر ممكن من المخاطر.

 مثال ١ :

اذا كان لديك عشرة عقارات في دولة واحدة فقط . وتعرضت هذة الدولة الي أزمة اقتصادية او  حصل تغير جذري في قوانين البلاد او حصلت تغيرات سياسية في الدولة او الدول المجاورة .

ستتأثر قيمة العقارات و مردودها السنوي مما سيودي الي انخفاض كبير في دخلك الشهري او السنوي . مما قد يطرك في اسواء الحلات الي بيع العقارات بسعر منخفض والتعرض لخسائر ثقيلة.

توضيح :

اذا كان قيمة العقارات العشرة = ١٠ مليون دولار

الدخل السنوي من العقار ٦٪ = ٦٠٠ الف دولار

وسببت الازمة الاقتصادية انخفاض بمعدل ٤٠٪ لقيمة العقار و ٣٣٪ انخفاض من الدخل السنوي

سيصبح قيمة اجمالي الاستثمارات = ٦ مليون دولار

الدخل السنوي من العقار ٤٪ = ٢٤٠ الف دولار

بمعنى اخر ستكون خسرت ٤٠٪ من قيمة ممتلكاتك و ٦٠٪ من دخلك السنوي

و هذا يعتبر انخفاض كبير جدا و قد يطر المستثمرين الذين يعتمدون على القروض البنكية الي بيع العقار بخسارة او العجز عن تستيد الاقساط و مصادرة الممتلكات الي ملكية البنك.

لتجنب مثل هذا السيناريو ينصح خبراء الاستثمار بتطبيق استراتيجية التنويع .

 مثال ٢ :

 اذا كان لديك عشرة عقارات في خمس دول مختلفة . وحصلت أزمة اقتصادية في دولة واحدة. لن تتاثر استثماراتك بشكل كبير وسيكون بمقدورك الاستمرار الي ان يتم تجاوز الازمه كما هو موضل في الاسفل

توضيح :

اذا كان قيمة العقارات العشرة في خمس دول = ١٠ مليون دولار

الدخل السنوي من العقار ٦٪ من جميع العقارات = ٦٠٠ الف دولار

وسببت الازمة الاقتصادية في دولة واحدة انخفاض بمعدل ٤٠٪ لقيمة العقار و ٣٣٪ انخفاض من الدخل السنوي

سيصبح قيمة اجمالي الاستثمارات = ٩.٢ مليون دولار

الدخل السنوي من العقار في الدولة الذي حصلت بها الازمة الاقتصادية ٤٪ = ٤٨ الف دولار

الدخل السنوي من العقارات في باقي الدول ٦٪ = ٤٨٠ الف دولار

بمعنى اخر ستكون خسرت ٨٪ فقط من قيمة ممتلكاتك و ١٢٪ فقط من دخلك السنوي

و هذا يعتبر انخفاض مقبول نسبيا ويعطيك الفرصة الانتظار الي ان تتغير الظروف و تستعيد العقارات قيمتها الفعلية